Aby zostać doradcą finansowym nie trzeba mieć w tym zakresie odpowiedniego wykształcenia ponieważ żadne przepisy prawa nie regulują tego zawodu. Wybór kompetentnej osoby może zatem sprawiać trudności.

Doradcy finansowi w naszym kraju mają przeważnie negatywna opinię. Polski rynek zalany jest pseudo doradcami, którzy żyją jedynie z prowizji od sprzedanego produktu bankowego. Regulacje prawne nie ograniczają dostępu do tego zawodu, dlatego zdarza się, że nie wszystkie firmy doradcze świadczą usługi na najwyższym poziomie i zatrudniają osoby o nie odpowiednich kwalifikacjach.

Z drugiej strony dobry i wyspecjalizowany doradca może być nieocenioną pomocą przy zarządzaniu naszymi finansami. Wielu agentów ubezpieczeniowych stara się sprzedawać tylko dobre i sprawdzone produkty. Jednak za tymi dobrymi stoją również Ci nieuczciwi, którym zależy tylko na sprzedaniu byle jakiego produktu i zysku z prowizji. Jak więc ich rozpoznać ?

Otóż dobry doradca finansowy potrafi budować długotrwałe relacje z klientami. Powinien mieć skończone studia ekonomiczne lub być w trakcie studiów, tylko w ten sposób mamy pewność że doradca finansowy zna się na sowim fachu. Do zadań doradców finansowych należy pomoc w uzyskaniu dobrego kredytu hipotecznego, konsolidacyjnego lub mieszkaniowego. Oprócz tego doradca jest bardzo pomocny w przypadku prowadzenia dużej działalności, doradzi gdzie ulokować pieniądze aby przynosiły zyski. Należy jednak pamiętać, że ostatecznie to my sami jesteśmy odpowiedzialni za inwestycje i to my poniesiemy konsekwencje w przypadku złej decyzji.

Reasumując, doradcy finansowi są potrzebni, należy jedynie umieć rozróżnić dobrego doradce od złego.

eHipoteka.com.pl